Nos produits
Chez JPM Banque Privée, les produits que nous proposons à nos clients sont adaptés à leur situation. En fonction de vos objectifs, de votre situation personnelle, familiale et professionnelle, mais aussi de vos envies et passions, nous sélectionnons pour vous les meilleurs investissements, à l’aune des recommandations de nos experts.
Notre offre financière
Passionnant, l’univers des marchés financiers est aussi marqué par une grande complexité et une grande volatilité. Pour aider nos clients à s’y retrouver et à optimiser leur stratégie, nos banquiers privés s’appuient sur nos experts en gestion d’actifs.
Assurance-vie
La protection et la transmission de votre patrimoine occupent une place centrale dans notre réflexion. L’assurance-vie vous offre un cadre pertinent pour la gestion et la transmission de votre patrimoine à moyen et long terme.
Sa souplesse en a fait une enveloppe d’épargne, de diversification et de préparation à la retraite. Néanmoins, sa mission première est la transmission d’un patrimoine.
Au fil du temps, nous avons étoffé une gamme de contrats de droit français et luxembourgeois, que nous vous proposons grâce aux filiales d’assurances de BPCE – BPCE Vie, Natixis Life, Teora – et aux courtiers externes auxquels nous restons étroitement liés.
Contrats de capitalisation
Proche d’un contrat d’assurance-vie, un contrat de capitalisation est également une solution d’épargne de moyen et long terme, mais n’est pas assujetti à la durée de vie du souscripteur. Son principal intérêt ? Les intérêts perçus lors de retraits bénéficient d’un régime fiscal avantageux, et de facilités en termes de transmission de contrat.
Produits structurés sur-mesure
Chez JPM Banque Privée, nous sommes en mesure d’élaborer pour nos clients des produits structurés sur-mesure.
Private equity
Aussi appelé capital-risque ou capital-investissement en français, il s’agit ici d’investir dans des actions de sociétés non cotées en bourse. Constituant une opportunité de diversification patrimoniale, et parfois même d’avantage fiscal, le private equity permet également de se mettre à l’abri des fluctuations inhérentes aux marchés financiers.
Fonds dédiés
Un fond dédié est un placement sur mesure totalement dédié comme son nom l’indique et qui répond à vos valeurs et vos exigences. C’est l’outil de référence pour les familles qui souhaitent maintenir cohérence et unité, y compris dans leurs investissements financiers.
Investissement responsable
Vous souhaitez conjuguer recherche de performance financière et développement durable ? C’est possible avec notre offre d’investissement responsable.
Optimisation fiscale
Vous assister dans la gestion et l’optimisation de votre stratégie patrimoniale, c’est bien évidemment œuvrer pour limiter le poids de la fiscalité sur vos revenus.
Constamment en veille sur les changements qui pourraient impacter votre fiscalité, dans votre situation ou dans l’environnement législatif français et international, nos experts font régulièrement le point avec vous, pour mettre à jour votre situation, vos objectifs et vos besoins, et vous faire part de leurs analyses et propositions d’optimisation, y compris fiscales.
Notre offre non financière
Envie de vous constituer un patrimoine diversifié, tout en veillant à la rentabilité des investissements réalisés ? C’est le sens de notre offre non-financière. Belles pierres et propriétés foncières sont à votre portée. Nous vous aidons à concrétiser vos projets et à les mettre au service de votre stratégie patrimoniale, sur le long terme.
L’immobilier
Que vous ayez ou non un bien immobilier en vue, ici ou ailleurs, nos équipes et nos partenaires sont à votre disposition pour :
- Vous aider à trouver des biens en cohérence avec vos envies et vos contraintes
- Élaborer un montage juridique adapté (SCI, Société Civile Patrimoniale, Holding…)
- Vous assister dans l’acquisition de votre futur bien immobilier (négociation du prix, déblocage des fonds, obtention d’un prêt, aide aux travaux, défiscalisation…)
- Faire de votre bien un levier d’optimisation patrimoniale, dans la durée.
Des partenariats à tous les niveaux
Pour vous garantir un conseil avisé et des biens de qualité, nous structurons notre offre en nous appuyant sur l’expertise de partenaires nationaux reconnus et sélectionnés. S’ils ne disposent pas du bien approprié, un mandat de recherche peut être mis en place afin de vous recommander la meilleure opportunité.
Acquisition, location, transmission, diversification… nos banquiers privés vous accompagnent au sein d’un marché immobilier toujours en mouvement.
L’assurance du suivi dans un marché en mouvement permanent
Si l’immobilier reste encore une valeur sûre, les réglementations applicables et les contextes locaux peuvent rendre une opération d’acquisition complexe. Le rôle de nos banquiers privés et partenaires est de vous faciliter la vie, et de vous assurer tranquillité dans l’acquisition de votre bien.
Audit patrimonial global
Pour bien vous accompagner et poser un regard avisé sur votre situation, il est indispensable de bien vous connaître.
A chaque début de relation, nous réalisons un audit patrimonial global, prenant en compte tous les aspects de votre vie (situation personnelle, professionnelle, fiscale…). Sur cette base, régulièrement mise à jour, nous sommes en mesure de vous apporter un conseil optimal, précis et à forte valeur ajoutée.
Une Banque Privée à votre service
Simplicité, disponibilité, proximité, veille et expertise… Découvrez tout ce qu’un banquier privé peut faire pour vous.
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